Inhaltsverzeichnis
1. Einführung
2. Julies Bäckerei und der Bedarf an einem Geschäftskredit
3. Woodgrove Bank: Eine vertrauenswürdige Finanzinstitution
4. Terminvereinbarung mit Woodgrove Bank
5. Intelligente Termine: Bequemlichkeit und Effizienz
6. Die Kraft von Teams: Virtuelle Termine leicht gemacht
7. Erkundung von Kreditoptionen mit Jonathan
8. Vereinfachung des Kreditantragsprozesses
9. Document Intelligence AI: Beschleunigung der Antragsprüfung
10. Onboarding-Dashboard: Verfolgung von Fortschritten und Genehmigungen
11. Genehmigung und gute Nachrichten für Julie
12. Aufbau von Kundenvertrauen und einfachen Onboarding-Reisen
13. Fazit
**Julies Bäckerei und der Bedarf an einem Geschäftskredit**
Julie, die Besitzerin einer kleinen Bäckerei, ist begeistert davon, ihr Geschäft in diesem Jahr zu erweitern. Um ihren Traum zu verwirklichen, beschließt sie, einen Geschäftskredit von der Woodgrove Bank zu beantragen. Julie versteht die Bedeutung, eine vertrauenswürdige Finanzinstitution zu finden, die das Wachstum ihrer Bäckerei unterstützen kann. Woodgrove Bank, bekannt für ihre zuverlässigen Dienstleistungen, wird ihre erste Wahl.
**Terminvereinbarung mit Woodgrove Bank**
Um weitere Informationen zum Kreditantragsprozess zu sammeln, besucht Julie die Website der Woodgrove Bank. Sie entdeckt eine praktische Funktion namens "Intelligente Termine", die von der Microsoft-Cloud für Finanzdienstleistungen unterstützt wird. Diese Funktion bietet sowohl virtuelle als auch persönliche Terminoptionen und gewährleistet damit Flexibilität für Kunden wie Julie.
**Intelligente Termine: Bequemlichkeit und Effizienz**
Das Intelligente-Termine-System der Woodgrove Bank berücksichtigt die Verfügbarkeit der Teammitglieder der Bank. Es stellt sicher, dass Kunden-Termine nicht mit der Arbeit oder den persönlichen Verpflichtungen des Teams kollidieren. Diese Funktion eliminiert die Notwendigkeit, Termine neu zu planen und bietet Kunden ein nahtloses Erlebnis.
**Die Kraft von Teams: Virtuelle Termine leicht gemacht**
Am Tag ihres Termins loggt sich Julie in die virtuelle Terminseite der Woodgrove Bank ein, die die integrierte Kraft von Microsoft Teams nutzt. Sie trifft sich mit Jonathan, einem Agenten von Woodgrove Bank, der die Bedingungen des Kredits teilt, für den Julie wahrscheinlich in Frage kommt. Der virtuelle Termin ermöglicht es ihnen, die Kreditdetails bequem und effizient zu besprechen.
**Erkundung von Kreditoptionen mit Jonathan**
In dem Vertrauen in das Angebot der Woodgrove Bank entscheidet sich Julie, den Kreditantrag fortzusetzen. Sie reicht ihren Antrag ein, der automatisch Jonathan zur Überprüfung zugewiesen wird. In der Vergangenheit erforderte die Überprüfung von Anträgen erheblichen Aufwand mit mehreren Dokumenten, Arbeitsblättern und E-Mails, die zu verwalten waren. Mit der Microsoft-Cloud für die Onboarding-Anwendung von Finanzdienstleistungen ist der Prozess jedoch viel einfacher geworden.
**Vereinfachung des Kreditantragsprozesses**
Jonathan profitiert von einem zentralen Ort zur Verwaltung des Onboarding-Prozesses. Der Workflow wurde dank vorgefertigter Vorlagen an den spezifischen Prozess der Woodgrove Bank angepasst. Dies vereinfacht den Antragsprüfungsprozess, spart Zeit und Aufwand. Das Onboarding-Dashboard ermöglicht es Jonathan, jeden Antrag und die Aufgaben, die er erledigen muss, zu verfolgen. Es bietet auch Einblicke in Drittanbieterlösungen, die in den Onboarding-Prozess integriert sind.
**Document Intelligence AI: Beschleunigung der Antragsprüfung**
Eine der entscheidenden Phasen im Kreditantragsprozess ist die Überprüfung der Dokumente des Antragstellers. Die Woodgrove Bank nutzt die Kraft von Document Intelligence AI-Modellen, um bei dieser Aufgabe zu helfen. Das vortrainierte AI-Modell analysiert jedes Dokument und liefert innerhalb von Minuten eine Vertrauensbewertung. Diese Analyse hilft Jonathan, fundierte Entscheidungen bezüglich der Genehmigung oder Ablehnung zu treffen. Mit dieser Technologie kann die Woodgrove Bank Tausende von Anträgen gleichzeitig bearbeiten und prompte Antworten an Kunden liefern.
**Onboarding-Dashboard: Verfolgung von Fortschritten und Genehmigungen**
Das Onboarding-Dashboard spielt eine wichtige Rolle bei der Verwaltung des Kreditantragsprozesses. Jonathan kann den Fortschritt jedes Antrags und die Aufgaben, die er erledigen muss, leicht verfolgen. Das Dashboard bietet einen umfassenden Überblick, einschließlich abgeschlossener Aufgaben und Drittanbieterlösungen, die in den Onboarding-Prozess integriert sind. Diese Sichtbarkeit gewährleistet eine reibungslose und effiziente Onboarding-Erfahrung sowohl für die Bank als auch für ihre Kunden.
**Genehmigung und gute Nachrichten für Julie**
Nach Abschluss der erforderlichen Aufgaben erreicht Jonathan die letzte Stufe: die offizielle Genehmigung des Kredits. Alle Aufgaben sind mit Datenentitäten wie Julies Antragsformular verknüpft, so dass er Zugang zu allen Informationen hat, die er vor der Genehmigungsentscheidung benötigt. An diesem Nachmittag erhält Julie eine automatisierte E-Mail mit der guten Nachricht, dass ihr Kredit genehmigt wurde. Sie ist begeistert von der unkomplizierten und effizienten gesamten Prozess.
**Aufbau von Kundenvertrauen und einfachen Onboarding-Reisen**
Für Finanzinstitute wie die Woodgrove Bank sind der Aufbau von Kundenvertrauen und die Bereitstellung einfacher Onboarding-Reisen oberste Priorität. Die Onboarding-Anwendung von Microsofts Cloud für Finanzdienstleistungen spielt eine entscheidende Rolle bei der Erreichung dieser Ziele. Durch die Vereinfachung des Kreditantragsprozesses, die Nutzung von AI-Technologie und die Bereitstellung einer benutzerfreundlichen Oberfläche stellt die Woodgrove Bank eine positive Kundenerfahrung von Anfang bis Ende sicher.
**Fazit**
Die Partnerschaft der Woodgrove Bank mit Microsofts Cloud für Finanzdienstleistungen hat den Kreditantragsprozess revolutioniert. Durch intelligente Termine, optimierte Workflows und Document Intelligence AI hat die Bank die Effizienz verbessert, den manuellen Aufwand reduziert und Kunden wie Julie ein nahtloses Erlebnis geboten. Mit der Einführung dieses AI-Chatbots können Finanzinstitute ihren Kundenservice weiter automatisieren und vereinfachen, die Arbeitsbelastung reduzieren und die allgemeine Kundenzufriedenheit verbessern.
Höhepunkte
- Julie, die Besitzerin einer kleinen Bäckerei, beantragt einen Geschäftskredit bei der Woodgrove Bank.
